Soluciones
Sea cual sea el tamaño o la complejidad de su patrimonio, combinamos los servicios siguientes en una única relación con un solo asesor.
Gestión patrimonial
Un solo asesor. Una política de inversión escrita. Cero sorpresas. Cada mandato empieza con una conversación detenida sobre la finalidad del patrimonio: rentas, crecimiento, la venta de una empresa, la próxima generación. De ahí sale una política de inversión redactada en lenguaje claro, con el nivel de riesgo que usted decide asumir. A partir de ese momento nos ceñimos a ella. La cartera se construye con acciones directas, bonos y fondos cuidadosamente seleccionados, la revisa cada mes un comité de inversiones y se reequilibra cuando se desvía del objetivo, no cuando los titulares hacen más ruido. Usted ve exactamente lo que vemos nosotros: posiciones, costes y rentabilidad frente al índice de referencia que acordamos juntos. Qué incluye Política de inversión escrita y firmada con usted. Un asesor sénior como interlocutor único. Comité de inversiones mensual. Informe mensual detallado con posiciones, costes y rentabilidad. Acceso 24/7 a la plataforma. Reequilibrio disciplinado cuando la cartera se desvía.
Descubrir →Mercados privados
Fondos seleccionados de capital privado, deuda privada, infraestructuras e inmobiliario, normalmente reservados a instituciones, adaptados para clientes privados.
Descubrir →Servicios familiares
El patrimonio sobrevive si la familia está alineada. La mayoría de los patrimonios no se pierden por malas inversiones, sino por falta de estructura. Nuestro trabajo con familias empieza mucho antes de la sucesión: ordenamos la titularidad, definimos las reglas de gobierno y dejamos por escrito cómo se toman las decisiones cuando ya no estemos nosotros. Acompañamos a la siguiente generación en su incorporación, con formación financiera práctica y un papel real en la toma de decisiones desde el principio. En qué trabajamos Estructuración: holdings, fundaciones y vehículos de tenencia familiar. Sucesión: protocolo familiar, pactos y planificación fiscal ordenada. Gobernanza: consejo de familia, reglas de decisión, resolución de conflictos. Formación: programa para la siguiente generación. Coordinación: con abogados, fiscalistas y notarios de su confianza.
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04Cuentas de inversión
Renta fija con retribución mensual, condiciones claras y reinversión compuesta. Siete niveles de cuenta, de 3.000 € a 175.000 €, con retribución mensual fija, duración definida y la posibilidad de reinvertir total o parcialmente lo generado. La parte reinvertida se suma al capital y produce nueva retribución al mes siguiente: interés compuesto, sin productos estructurados ni letra pequeña. Todas las cuentas están cubiertas por esisuisse hasta 100.000 CHF por cliente, con los activos en cuentas segregadas (SIX SIS, estándares ISA/OSA) y bajo supervisión de FINMA.
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